La nostra filosofia
Progettiamo il sistema prima di selezionare i prodotti.
Redwood Heritage Multi-Family Office avvia ogni mandato partendo dalla definizione della struttura patrimoniale della famiglia. Gli investimenti vengono selezionati solo dopo che tale struttura, e il relativo sistema di governance, sono stati chiariti.
Il metodo
È la governance a definire l'asset allocation, non il contrario.
La maggior parte delle famiglie si rivolge a noi con un patrimonio distribuito tra diverse banche, gestori e giurisdizioni, e ogni rapporto è solido di per sé. Ciò che spesso manca è un unico quadro di riferimento che li colleghi tra loro: chi decide, su quali basi, con quale liquidità e per quale generazione.
La nostra filosofia si fonda su tre discipline, applicate in ordine. L’Architettura definisce la struttura. La Governance stabilisce le regole secondo cui la struttura viene gestita. La Stewardship mantiene entrambe allineate alle intenzioni della famiglia nel tempo.
Ogni disciplina è illustrata in una pagina a sé stante. Nel loro insieme, descrivono il nostro modo di pensare, prima ancora di affrontare ciò che facciamo.
Tre pilastri
Architettura, Governance e Stewardship.
Architettura
L'integrità non può essere data per scontata. Deve essere integrata nell'architettura.
Scopri di più sull’ArchitetturaGovernance
Aiutiamo le famiglie a definire quadri di governance, proprietà e successione che proteggano l'autorità e la coesione attraverso il tempo, le giurisdizioni e le generazioni.
Scopri di più sulla GovernanceStewardship
Una supervisione responsabile e di lungo periodo del patrimonio familiare, affinché ogni decisione continui a riflettere chiarezza, intenzionalità e allineamento di lungo periodo.
Scopri di più sulla StewardshipPrincipi
I principi a cui ci atteniamo.
Consulenza indipendente
Siamo un multi-family office a capitale privato. Non disponiamo di prodotti propri da proporre e la nostra consulenza non è influenzata da incentivi legati alla distribuzione.
Una visione d'insieme
Ci occupiamo di coordinare banche, gestori e consulenti affinché la famiglia possa avere un quadro d’insieme coerente del proprio bilancio.
Decisioni per iscritto
Poteri decisionali, mandati e date di revisione vengono concordati e messi per iscritto sin dall’inizio.
Continuità per scelta progettuale
Le strutture sono costruite per reggere ai passaggi che interessano la famiglia, la normativa e i mercati.
In pratica
Come viene applicata questa filosofia.
Architettura patrimoniale strategica
Il centro di coordinamento del bilancio familiare.
Governance e successione
Assetti che rispecchiano il modo in cui opera ciascuna famiglia.
Strategia di investimento e allocazione degli attivi
Un’allocazione che discende da obiettivi, liquidità e governance.
Coordinamento della struttura globale
Strutture transfrontaliere coordinate in un unico progetto.