Notre philosophie
Nous concevons le système avant de sélectionner les produits.
Redwood Heritage Multi-Family Office commence chaque mandat par la structure du patrimoine d’une famille. Les investissements ne sont choisis qu’une fois cette structure, et la gouvernance qui l’encadre, clairement établies.
La méthode
La gouvernance détermine l'allocation d'actifs, et non l'inverse.
La plupart des familles qui nous consultent ont un patrimoine réparti entre plusieurs banques, gérants et juridictions, chaque relation étant solide en elle-même. Ce qui manque souvent, c’est une conception d’ensemble qui les relie : qui décide, sur quelle base, avec quelle liquidité et pour quelle génération.
Notre philosophie repose sur trois disciplines, appliquées dans l’ordre. L’architecture définit la structure. La gouvernance fixe les règles selon lesquelles la structure fonctionne. Le stewardship maintient l’une et l’autre en cohérence avec les intentions de la famille dans la durée.
Chaque discipline est présentée sur une page qui lui est consacrée. Ensemble, elles décrivent notre façon de penser, avant même d'aborder ce que nous faisons.
Les trois piliers
Architecture, Gouvernance et Stewardship.
Architecture
L'intégrité ne peut être présumée. Elle doit être intégrée dans l'architecture.
En savoir plus sur l’ArchitectureGouvernance
Nous aidons les familles à élaborer des cadres de gouvernance, de propriété et de succession qui protègent l'autorité et la cohésion à travers le temps, les juridictions et les générations.
En savoir plus sur la GouvernanceStewardship
Une supervision responsable et de long terme du patrimoine familial, afin que chaque décision continue de refléter la clarté, l’intention et la cohérence à long terme.
En savoir plus sur le StewardshipPrincipes
Les principes auxquels nous nous tenons.
Un conseil indépendant
Nous sommes un multi-family office détenu à titre privé. Nous n’avons aucun produit propre à placer, et nos conseils ne sont pas influencés par des incitations liées à la distribution.
Une vue d'ensemble
Nous assurons la coordination entre les banques, les gestionnaires et les conseillers afin que la famille dispose d'une vue d'ensemble cohérente de son bilan.
Décisions par écrit
Les droits de décision, les mandats et les dates de révision sont convenus et consignés dès le départ.
La continuité dès la conception
Les structures sont conçues pour résister aux changements au sein de la famille, dans la réglementation et sur les marchés.
Dans la pratique
Comment cette philosophie est mise en pratique.
Architecture patrimoniale stratégique
Le bureau central du bilan familial.
Gouvernance et succession
Des cadres qui reflètent le fonctionnement de chaque famille.
Stratégie d'investissement et allocation d'actifs
Une allocation qui découle des objectifs, de la liquidité et de la gouvernance.
Coordination globale des structures
Des structures transfrontalières coordonnées comme un ensemble unique.
Commencez par la structure.
Un premier entretien est confidentiel et sans engagement.
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