Notre philosophiePhilosophie · II
Gouvernance
La gouvernance détermine l'allocation d'actifs, et non l'inverse.
Pourquoi la gouvernance compte
Une autorité clairement établie permet au patrimoine de survivre à son fondateur.
Les décisions d’investissement ne sont durables que si le cadre qui les sous-tend l’est aussi. Lorsqu’on ne sait pas clairement qui peut décider, sur quelle base et comment les décisions sont revues, les familles ont tendance à agir au pire jour du marché plutôt que selon un plan convenu.
La gouvernance donne à la continuité une forme concrète. Nous aidons les familles à convenir à l’avance, et par écrit, des droits de décision, des mandats et des dates de revue qui guideront leur capital, ainsi que des conditions dans lesquelles l’allocation peut évoluer.
Nous partons du fonctionnement réel de chaque famille. Le cadre qui perdure est celui que la famille reconnaît comme le sien.
Un cadre de gouvernance
Ce qu'un cadre définit.
Droits de décision
Qui décide de quelles questions, à partir de quels seuils et avec l’accord de qui.
Politique d'investissement
Les objectifs, les limites de risque, les besoins en liquidités et les règles de rééquilibrage, définis avant l'engagement des capitaux.
Succession et continuité
Comment l'autorité et la propriété se transmettent d'une génération à l'autre sans perturber la famille ni son patrimoine.
Revue et responsabilité
Un calendrier de revues, afin que les conseillers et les structures soient évalués au regard des objectifs propres à la famille.
Où cela s’applique
Services associés et prochaines étapes.
Gouvernance et succession
Constitutions familiales, chartes et planification successorale.
Stratégie d'investissement et allocation d'actifs
Politique d’investissement, risques et liquidité, supervision indépendante.
Retour à l’Architecture
Le premier pilier.
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Le troisième pilier.
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