Nuestra filosofíaFilosofía · II
Gobernanza
La gobernanza define la asignación de activos, y no al revés.
Por qué es importante la gobernanza
Una autoridad bien definida es lo que permite que el patrimonio perdure más allá de su fundador.
La solidez de las decisiones de inversión depende del marco en el que se basan. Cuando no queda claro quién puede tomar las decisiones, en qué se basan y cómo se revisan, las familias tienden a actuar en función de la peor jornada del mercado, en lugar de seguir un plan acordado.
La gobernanza da forma concreta a la continuidad. Ayudamos a las familias a acordar por adelantado, y por escrito, los derechos de decisión, los mandatos y las fechas de revisión que regirán su capital, así como las condiciones en las que la asignación podría modificarse.
Empezamos por ver cómo funciona realmente cada familia. El marco que perdura es aquel que la familia reconoce como propio.
Un marco de gobernanza
Lo que establece un marco.
Derechos de decisión
Quién decide sobre qué asuntos, con qué umbrales y con el acuerdo de quién.
Política de inversión
Objetivos, límites de riesgo, necesidades de liquidez y normas de reequilibrio, establecidos antes de comprometer el capital.
Sucesión y continuidad
Cómo se transmiten la autoridad y la propiedad de una generación a otra sin perturbar a la familia ni su patrimonio.
Revisión y rendición de cuentas
Un calendario de revisiones, para que se evalúen los asesores y las estructuras en función de los propios objetivos de la familia.
Ámbito de aplicación
Servicios relacionados y próximos pasos.
Gobernanza y sucesión
Constituciones familiares, cartas familiares y planificación de la sucesión.
Estrategia de inversión y asignación de activos
Política de inversión, riesgo y liquidez, supervisión independiente.
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El primer pilar.
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El tercer pilar.
Empiece por la estructura.
La primera conversación es privada y sin compromiso.
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