Unsere PhilosophiePhilosophie · II
Governance
Die Governance bestimmt die Vermögensallokation, nicht umgekehrt.
Warum Governance wichtig ist
Klare Autorität ermöglicht es dem Vermögen, seinen Gründer zu überdauern.
Anlageentscheidungen sind nur so beständig wie der Rahmen dahinter. Wenn unklar ist, wer entscheiden darf, auf welcher Grundlage und wie Entscheidungen überprüft werden, neigen Familien dazu, am schlechtesten Tag eines Marktes zu handeln statt nach einem vereinbarten Plan.
Governance gibt Kontinuität eine praktische Form. Wir helfen Familien, im Voraus und schriftlich die Entscheidungsrechte, Mandate und Überprüfungstermine zu vereinbaren, die ihr Kapital leiten, sowie die Bedingungen, unter denen sich die Allokation ändern darf.
Wir beginnen damit, wie jede Familie tatsächlich funktioniert. Das Rahmenwerk, das Bestand hat, ist dasjenige, das die Familie als ihr eigenes anerkennt.
Ein Governance-Rahmenwerk
Was ein Rahmenwerk festlegt.
Entscheidungsrechte
Wer über welche Angelegenheiten entscheidet, ab welchen Schwellenwerten und mit wessen Zustimmung.
Anlagepolitik
Ziele, Risikolimits, Liquiditätsbedarf und die Regeln für die Neugewichtung, festgelegt, bevor Kapital gebunden wird.
Nachfolge und Kontinuität
Wie Autorität und Eigentumsrechte von einer Generation zur nächsten weitergegeben werden, ohne die Familie oder ihr Vermögen zu beeinträchtigen.
Überprüfung und Rechenschaftspflicht
Ein Zeitplan für Überprüfungen, damit Berater und Strukturen anhand der eigenen Ziele der Familie bewertet werden.
Wo dies zur Anwendung kommt
Zugehörige Dienstleistungen und nächste Schritte.
Governance und Nachfolge
Familienverfassungen, Chartas und Nachfolgeplanung.
Anlagestrategie und Vermögensallokation
Anlagepolitik, Risiko und Liquidität, unabhängige Aufsicht.
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