Nuestra filosofía
Diseñamos el sistema antes de seleccionar los productos.
Redwood Heritage Multi-Family Office aborda cada mandato partiendo de la estructura del patrimonio familiar. Las inversiones solo se seleccionan una vez que dicha estructura, así como el marco de gobernanza que la rodea, quedan claramente definidos.
El método
La gobernanza define la asignación de activos, y no al revés.
La mayoría de las familias acuden a nosotros con un patrimonio repartido entre varios bancos, gestores y jurisdicciones, y cada relación es sólida en sí misma. Lo que suele faltar es un plan único que las conecte: quién decide, en qué se basa, con qué liquidez y para qué generación.
Nuestra filosofía se basa en tres disciplinas, que se aplican en este orden. La Arquitectura establece la estructura. La Gobernanza establece las normas por las que se rige dicha estructura. El Stewardship mantiene ambas en consonancia con las intenciones de la familia a lo largo del tiempo.
Cada disciplina se explica en su propia página. En conjunto, describen nuestra forma de pensar, antes de entrar a hablar de lo que hacemos.
Tres pilares
Arquitectura, Gobernanza y Stewardship.
Arquitectura
La integridad no puede darse por supuesta. Debe estar integrada en la arquitectura.
Más información sobre ArquitecturaGobernanza
Ayudamos a las familias a configurar marcos de gobernanza, propiedad y sucesión que protejan la autoridad y la cohesión a través del tiempo, las jurisdicciones y las generaciones.
Más información sobre GobernanzaStewardship
Una supervisión responsable y a largo plazo del patrimonio familiar, de modo que cada decisión siga reflejando claridad, intención y coherencia a largo plazo.
Más información sobre StewardshipPrincipios
Los principios que defendemos.
Asesoramiento independiente
Somos una multi-family office de propiedad privada. No tenemos productos propios que colocar, y nuestro asesoramiento no está condicionado por incentivos de distribución.
Una visión de conjunto
Coordinamos a los distintos bancos, gestores y asesores para que la familia tenga una visión global y coherente de su balance.
Decisiones por escrito
Los derechos de decisión, los mandatos y las fechas de revisión se acuerdan y se registran desde el principio.
Continuidad desde el diseño
Las estructuras se crean para resistir los cambios que se producen en la familia, en la normativa y en los mercados.
En la práctica
Cómo se aplica esta filosofía.
Arquitectura patrimonial estratégica
La oficina central encargada del balance familiar.
Gobernanza y sucesión
Marcos que reflejan cómo funciona cada familia.
Estrategia de inversión y asignación de activos
Una asignación de activos derivada de los objetivos, la liquidez y la gobernanza.
Coordinación global de estructuras
Estructuras transfronterizas coordinadas como un único proyecto.
Empiece por la estructura.
La primera conversación es privada y sin compromiso.
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