La nostra filosofiaFilosofia · I
Architettura
L'integrità non può essere data per scontata. Deve essere integrata nell'architettura.
Perché la struttura viene prima di tutto
Il patrimonio di una famiglia è un sistema, e i sistemi si progettano.
Il patrimonio accumulato nel corso di una vita raramente si presenta in una forma ben strutturata. I conti vengono aperti man mano che si presentano le opportunità, vengono costituite entità per operazioni specifiche e i consulenti vengono nominati uno alla volta. Il risultato può essere solido nelle singole parti, ma fragile nel suo insieme.
L’architettura consiste nel cogliere l’insieme: ogni banca, gestore, entità e consulente, le relazioni che li legano e ciò che ciascuno è chiamato a realizzare. Solo quando tale progetto è chiaro valutiamo quali investimenti vi trovino posto.
In Redwood Heritage il capitale viene guidato attraverso strutture, non venduto attraverso prodotti, sempre in linea con la visione di lungo periodo della famiglia.
Cosa comprende l'architettura
Quattro parti di un unico progetto.
Il bilancio familiare
Una visione unica e coerente di attività, passività e liquidità tra istituzioni e giurisdizioni.
Strutture di proprietà e di detenzione
Come sono detenuti gli asset, da quali entità, e come tali entità si rapportano alla governance della famiglia e ai suoi piani di successione.
Il ruolo di ciascun consulente
Una mappa chiara di quale banca, gestore e consulente fa che cosa, con quale mandato e a quale costo.
Capitale organizzato per finalità
Ciò che la famiglia non può permettersi di perdere, ciò che deve crescere con i mercati e, solo dopo, ciò che può ambire a rendimenti superiori.
Ambito di applicazione
Servizi correlati e passi successivi.
Architettura patrimoniale strategica
Strutturare, coordinare e supervisionare il capitale tra banche, gestori e giurisdizioni.
Coordinamento della struttura globale
Veicoli di detenzione e strutture transfrontaliere allineati agli intenti di lungo periodo.
Strategia di investimento e allocazione degli attivi
Un’allocazione progettata all’interno dell’architettura.
Prosegui con la Governance
Il secondo pilastro.