عائلات دول مجلس التعاون الخليجي المتعاملة مع البنوك السويسرية

تحتفظ العديد من العائلات الخليجية بأصول في البنوك الخاصة السويسرية منذ عقود. ونحن نساعدها على دمج تلك العلاقات في هيكل واحد، يُدار من داخل المنطقة ويتوافق مع الخطط طويلة الأجل للعائلة.

الوضع

علاقات عريقة، كثيرًا ما تفتقر إلى تصميم موحد.

عادةً ما تُبنى العلاقات المصرفية السويسرية على مدى سنوات عديدة، وأحيانًا عبر عدة مؤسسات وأجيال. وقد تكون كل علاقة منها مُدارة جيدًا، لكنها مجتمعةً قد تترك العائلة دون رؤية شاملة لثروتها أو تكاليفها أو مخاطرها.

تأسست Redwood Heritage على يد مصرفي خاص سويسري، وهي حاصلة على ترخيص في دبي. نحن ندرك كيفية عمل المؤسسات السويسرية وكيفية اتخاذ العائلات الخليجية لقراراتها، ونقوم بالتنسيق بينهما نيابة عن العائلة.

أسئلة نساعد في الإجابة عنها

الأسئلة التي تطرحها علينا العائلات.

كم نملك، وأين؟

رؤية موحدة للأصول والتفويضات وحفظ الأصول لدى جميع البنوك.

ما الذي ندفعه؟

بيان واضح بالرسوم والتكاليف لدى البنوك والمديرين.

هل لا تزال تفويضاتنا مناسبة؟

تقييم كل تفويض في ضوء احتياجات العائلة اليوم.

كيف ستنتقل هذه الأصول؟

الحوكمة وتخطيط التعاقب بما يشمل العلاقات السويسرية.

مثال توضيحي

مثال توضيحي، لا يخص أي عميل.

تمتلك إحدى العائلات حسابات في ثلاثة بنوك سويسرية، كان مؤسس العائلة قد فتحها على مدار سنوات عديدة. ويعيش الجيل التالي في دبي ولندن، ولا يملك سوى القليل من المعلومات عن هذه الأصول.

تتمثل الخطوة الأولى في تكوين صورة شاملة للأصول والتفويضات والتكاليف. أما الخطوة الثانية فهي وضع إطار حوكمة يحدد من يتخذ القرارات وكيفية مراجعة البنوك.